¿Qué es SARGLAFT?

Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo

¿Para qué sirve el SAGRLAFT?

Para adoptar los roles, controles, políticas y procedimientos con el propósito de disminuir la probabilidad de ocurrencia o impacto de eventos de riesgo relacionados con LA/FT[1] que deben ser atendidos por todos los empleados de la compañía, así como minimizar el riesgo de pérdida de recursos financieros por sanciones y/o multas por parte de los Organismos de Control, al igual evitar investigaciones y sanciones administrativas, civiles y penales, previniendo una afectación de la reputación para la organización.

Normatividad:

Circular externa Básica Jurídica 100-000005 de la Superintendencia de Sociedades.

[1] LAFT: Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo

¿Quiénes son responsables de dar cumplimiento al SAGRLAFT?

Aplica sin excepción a socios, administradores, empleados, proveedores y contratistas, clientes, órganos de control y toda persona natural o jurídica que actúe en representación de la compañía o se encuentre vinculada jurídica o contractualmente con ella.

¿Cuándo no aplica el SAGRLAFT?

Cuando el servicio y/o compra sea de contado y no supere los 12 SMMLV por transacción en los clientes de Venta Servicios Talleres, Carrocería, Mostrador y Boutique. Tampoco aplica para las compras y/o servicios que no superen los 12 SMMLV.

¿Cómo aplicar el SAGRLAFT?

Clientes

Con el diligenciamiento de formatos, autorización de origen de fondos, consulta en listas restrictivas y con la respectiva documentación adjunta, se realizará la actualización de datos en el sistema de información, así:

1. Diligenciar el formato de vinculación. La información debe ser registrada en forma física y/o electrónica y se mantendrá en medio digital.
2. Los formatos deben encontrarse completamente diligenciados.
3. No se podrán iniciar relaciones contractuales y/o comerciales con personas que no hayan cumplido con la entrega de la documentación requerida. Cada que se realice una venta de Vehículo nuevo o Usado, se debe actualizar la información y aplicar los ítems anteriores. La verificación en listas restrictivas de personas jurídicas o naturales se realizará en la venta, según políticas internas.
4. Para las ventas de productos o servicios de Taller, carrocería, Mostrador y/o Boutique, cada año se actualizará la información y aplicará los ítems anteriores. La verificación en listas restrictivas de personas jurídicas o naturales se realizará en la venta, según políticas internas.
5. La vinculación de un cliente PEP’s (Personas Expuestas Públicamente) requerirá medidas de mayor diligencia, como la verificación en listas restrictivas, incluyendo la de procuraduría.
6. Los clientes que compran grandes montos lo podrán hacer a través de medios electrónicos y/o cheque, siempre y cuando haya soportes de estas transacciones.

Descarga el Formulario de Vinculación de Clientes